Programme de formation sur 2 jours 14 heures
Le calcul financier comme outil de prévision : Méthodologie de découverte des besoins et de construction de projets.  (Méthode B.W. KLÖCKNER) 

• Acquérir une méthodologie globale de diagnostic des besoins pour la vente de produits/services financiers ;
• Savoir-faire des projections financières à terme à l’aide de la calculette financière (B.W.K business) et les présenter au client ;
• Eveiller le client sur ses besoins futurs en fonction de sa problématique personnelle et des phénomènes macroéconomiques ;
• Etre capable de construire des scénarios selon les informations collectées et établir des prévisions de besoin 
• Aider le client à définir ses critères de choix (parmi les alternatives retenues), à découvrir son besoin et construire un projet.

• Personnels amenés à conseiller et vendre des prestations financières (retraite, défiscalisation, assurance vie, crédit, projets immobiliers et/ou gestion de patrimoine). 

• La prise en compte des phénomènes économiques dans les calculs financiers ;
• L’ effet de la dynamique sur la capitalisation ;
• La définition des informations stratégiques à collecter (méthodologie en 7 étapes successives) ;
• L’exploitation des données issues des 7 étapes stratégiques (phase initiale de l’éveil d’un besoin futur) ;
• Rappel de l’incidence de l’inflation et des prévisions d’inflation sur la capitalisation (selon la stratégie IRE : Inflation, Rentes, Epargne) ;
• De l’éveil du client à l’établissement d’hypothèses de travail (en fonction du patrimoine actuel).

Module 2 : Des premières projections de besoin à l’élaboration d’un projet :

• Appréhender le contexte psychologique du client face à un projet touchant son patrimoine et/ou ses revenus (passé, présent, futur) :
• Echanger, informer et expliquer les scénarios macroéconomiques ;
  Définir le cadre de l’intervention proposée (le diagnostic du besoin plutôt que la vente),
• Intégrer la résistance au changement dans la stratégie d’épargne et d’investissement ;
• Comprendre les motivations du client dans ses choix d’investissement ;
• Mesurer les rendements en fonction des risques acceptés.
• Etablir des hypothèses et scénarios en fonction des risques :
  Collecte et échange d’informations complémentaires,
• Redéfinition du besoin à terme (rente et rendements souhaités),
• Calcul des investissements et/ou capitalisations nécessaires (hypothèse par hypothèse).
• Comparer les hypothèses et retenir les préférences du client ;
• Affiner les scénarios et définir un projet.
• Du projet du client à la conclusion de la vente.

• Formation théorique étayées d’exemples et d'exercices pratiques (études de cas, mise en situation, travaux en sous-groupes).Manuel de la méthode B.W. KLÖCKNER et du mode d’emploi de la calculatrice financière.

• Une attestation de présence sera délivrée au terme de la formation sur la base des résultats aux exercices et tests.  

• Patrick HARMUTH, détenteur de la licence de formation de l’Institut B.W.K.

• 14 heures de formation 
  A définir

Pour tout renseignement: contactez nous

Programme de Formation sur 3 jours 21 heures
Le calcul financier comme outil de prévision : Méthodologie de découverte des besoins et de construction de projets.  (Méthode B.W. KLÖCKNER) 

• Acquérir une méthodologie globale de diagnostic des besoins pour la vente de produits/services financiers ;
• Savoir-faire des projections financières à terme à l’aide de la calculette financière (B.W.K business) et les présenter au client ;
• Eveiller le client sur ses besoins futurs en fonction de sa problématique personnelle et des phénomènes macroéconomiques ;
• Etre capable de construire des scénarios selon les informations collectées et établir des prévisions de besoin ;
• Aider le client à définir ses critères de choix (parmi les alternatives retenues), à découvrir son besoin et construire un projet. 

Personnels amenés à conseiller et vendre des prestations financières (retraite, défiscalisation, assurance vie, crédit, projets immobiliers et/ou gestion de patrimoine).  

• La prise en compte des phénomènes économiques dans les calculs financiers ;
• L’ effet de la dynamique sur la capitalisation ;
• La définition des informations stratégiques à collecter (méthodologie en 7 étapes successives) ;
• L’exploitation des données issues des 7 étapes stratégiques (phase initiale de l’éveil d’un besoin futur) ;
• Rappel de l’incidence de l’inflation et des prévisions d’inflation sur la capitalisation (selon la stratégie IRE : Inflation, Rentes, Epargne) ;
• De l’éveil du client à l’établissement d’hypothèses de travail (en fonction du patrimoine actuel).

Module 2 : Des premières projections de besoin à l’élaboration d’un projet :

• Appréhender le contexte psychologique du client face à un projet touchant son patrimoine et/ou ses revenus (passé, présent, futur) :
• Echanger, informer et expliquer les scénarios macroéconomiques ;
• Définir le cadre de l’intervention proposée (le diagnostic du besoin plutôt que la vente),
• Intégrer la résistance au changement dans la stratégie d’épargne et d’investissement ;
• Comprendre les motivations du client dans ses choix d’investissement ;
• Mesurer les rendements en fonction des risques acceptés.
• Etablir des hypothèses et scénarios en fonction des risques :
• Collecte et échange d’informations complémentaires,
  Redéfinition du besoin à terme (rente et rendements souhaités),
• Calcul des investissements et/ou capitalisations nécessaires (hypothèse par hypothèse).
• Comparer les hypothèses et retenir les préférences du client ;
• Affiner les scénarios et définir un projet.
• Du projet du client à la conclusion de la vente.

Formation théorique étayées d’exemples et d'exercices pratiques (études de cas, mise en situation, travaux en sous-groupes).Manuel de la méthode B.W. KLÖCKNER et du mode d’emploi de la calculatrice financière. 

Une attestation de présence sera délivrée au terme de la formation sur la base des résultats aux exercices et tests.

Patrick HARMUTH, détenteur de la licence de formation de l’Institut B.W.K.

21 heures de formation réparties en 2 jours de formation initiale puis d’un troisième jour de formation après mise en application de la méthodologie et des connaissances en entreprise.

Pour tout renseignement: contactez nous